比特币的用途

作者: 阮一峰

日期: 2013年10月25日

珠峰培训

这两周,比特币(bitcoin)的价格大幅上涨,我也凑热闹关注了一阵。

比特币价格走势

首先说明,我对比特币所知甚少,从未参与过生产/交易,对它的了解仅限于新闻报道和维基百科,但我有一些不成熟的想法。

看着比特币的价格节节上升,我就在想,它有什么用?

想来想去,我突然悟到,比特币的最佳用途是转移资产!

假设我有100万人民币,需要转移到美国,比特币是最方便的方法。我在国内市场上用人民币买入比特币,然后立刻转手在美国市场上卖出,将所得的美元转入美国银行账户,就一切OK了。

整个过程只要点几下鼠标就行了,非常方便快捷,不需要任何其他手续或证明文件。而且,比特币是24小时连续交易,不要手续费,成本几乎为零。保密性也非常好,中国政府和美国政府都不会察觉这笔交易,更不要提追踪了。

唯一的风险是,持仓期间价格下跌。但要是买入后立即抛出,价格波动幅度应该不会太大。另外,比特币的价格是全球统一的,中国市场和美国市场几乎没有价差,不用担心汇兑风险。

虽然还没有试验过,但是我越想越觉得,这种转移资金的方法可行。于是,我马上想到第二个问题,如果比特币真的成为资金转移的首选渠道,会发生什么结果?

它会供不应求!每个人都想买入,所以价格还会不断上涨。比特币总共只有2100万个,它的价格最后很可能会是天价。

但是,我也意识到,任何数字资产其实都可以充当这种高效、快速、低成本的交易中介,只要它被广为接受,且有足够的市场容量和流动性。比特币在这方面只不过反映了数字货币的优势,只是一个代表而已。说实话,如果腾讯公司有足够的公信力,我觉得Q币也能起到比特币的作用。

当然,腾讯公司或者任何其他商业公司,都很难让人完全信任,所以Q币取代不了比特币。分布式、不受任何机构或个人控制,正是比特币的一大卖点。

比特币的真正缺点,我现在只想到一个,这也是我想问的第三个问题。如果比特币的价格不断上涨,意味着什么?

很简单,没有人会使用比特币!因为持有者只要一直持有,就能享受价格的不断上涨。在比特币的世界,根本不会发生通货膨胀,只会发生通货紧缩。今天一个西瓜是1比特币,明天可能是0.5比特币,一年以后也许会到0.05比特币。只要你一直持有,它的购买力就在不断增加,所以你不会使用/出售比特币,只会囤积它。另一方面,对生产者来说,通货紧缩就是噩梦,它意味着同样的产量换回的货币越来越少。

因此,我得到了一个悖论:比特币的用途是货币,但是它不可能当作货币用。

如果比特币能够克服这个缺点,就好了。如果发行量能够在2100万的基础上,每年固定增加一个百分比(比如5%),那我就会比较肯定,它就是未来人类社会的货币。

不过,谁也没有说比特币是完美无缺的,本质上它只是一种分布式算法,完全可能做出改进,也许不久以后就会有人提出比特币 2.0算法,或者其他数字货币的算法。事实上,我认为最大风险来自这里。

再次声明,我没研究过比特币协议,也没有实际操作过。上面只是我的一点臆测,很可能没有考虑周全,结论也可能是错的,希望与大家共同探讨。

(完)

一灯学堂

优达学城

留言(69条)

淘宝上刚出现比特币的时候,50CNY=1BTC,可惜没大量购入……

bitcoin 的交易的过程都是公开可查的,所以转移资产这个有点不现实。用现金买卖 bitcoin 的网站都是需要真实的姓名和银行账户注册的,如果有大笔的现金转移很简单就会被人盯上吧,而且那些网站也是需要收手续费的

其实bitcoin现在就是处于你所说的不断增发的阶段总量2100w个 可现在挖出来的才1100w+ 直到2140年才会到达2100w

"我在国内市场上用人民币买入比特币" 这个好操作吗?

现在已经有很多类似比特币的电子货币了,还可以跟比特币互相买卖,比如 ripple

比特币引起通缩的问题你多虑了,的确可能会引起通缩,但按照自由市场的理论通缩未必是坏事。举个简单的例子,假如当前一个比特币可以买一个面包,十天后可以买10个面包,如果一个人只有一个比特币,那么他是选择买面包吃活下来呢,还是持有比特币增值呢?其实长期的看贵金属也在不断涨价,但还是有人愿意出售贵金属,是同样的道理。人死了,钱没花了,最形象的说明了这点。流通还是不流通,只要是每个人自己定夺的,流通速度就是合理的。如果是这样,叫不叫他货币也无所谓了,而是一种比法币更好的金融工具。

刚刚了解这个新生事物,我去google一下,了解详情

你以为,政府不会查你的比特币来源吗?

都是技术宅自己玩的东西,金融大鳄和国家机器不会让这种不受控的货币体制统一全球的。就算电子货币真的取代纸币了,最后也会是比特人民币,比特美元。。。一堆货币系统。现在的比特币就是靠炒作,最后终归是小散户接盘

在国内市场上用人民币买入比特币,这个操作还是要涉及到个人隐私,资金转移去向在银行会查到(除非用现金)。
比特币现在还没到一定规模,如果政府想要追查,还是有办法的。

我最多的时候,持有20个,后来资金短缺,就都卖了。有钱可以投资一下,这个收益不错。

我想知道比特币放在哪里啊,如果断电断网了,还能用吗

我用FPGA实现了比特币挖矿算法,试用中,不过性能不高。

引用廖俊媛的发言:

刚刚了解这个新生事物,我去google一下,了解详情

很旧的事物了

通过修改比特币的协议是可以实现比特币的无限分割的。

有点错误,比特币交易是收手续费的,这笔费用会用于全网矿工的"辛苦费",因为比特币全部生产完毕后,挖矿体系还需要交易费来支撑运作。

转移资产这个想法,已经有人在做了,他们想的更大,想要从全球汇兑市场分一杯羹。
http://buttercoin.com/

寻求虚拟货币整合交易的想法,也早早有人涉足了:
www.ripple.com/‎

BTC其实不是新生事物了,我记得最早在南方周末 09年就有报道。最近读到的比较好的文章,这里有一些:
http://zhiqiang.org/blog/it/technical-document-of-bitcoin.html

还有早期https://bitcointalk.org/论坛上面有一些很精彩的讨论。
zhihu上面也有些:
http://www.zhihu.com/question/19653494

这真的是个非常革命性的idea,从目前发展的趋势看,仅仅是个投机工具,我觉得BTC本身不会成为电子货币最后的终端,而是会发展成为类似黄金,成为"金本位"一类的基础支撑物。

引用zz的发言:

bitcoin 的交易的过程都是公开可查的,所以转移资产这个有点不现实。用现金买卖 bitcoin 的网站都是需要真实的姓名和银行账户注册的,如果有大笔的现金转移很简单就会被人盯上吧,而且那些网站也是需要收手续费的


zz说的没错。
比特币转账是匿名的,但是要兑换成美元或者人民币(国内外的一些比特币交易所)这个过程是可以追查的;
比特币转账需要少量的手续费,如果在交易所买卖比特币,交易所会收取一定的手续费(千分之几)。

引用Chunlin Zhang的发言:

"我在国内市场上用人民币买入比特币" 这个好操作吗?

国内最大的比特币交易所,买卖比特币其实和炒股差不多。

https://www.btcchina.com/

bitcoin这个东西几年前就有所听闻,当时正赶上整体价格跳水,所以感觉像是旁氏骗局一类的东西。上个月为了做一个presentation仔细了解了bitcoin的整个产生背景,运作机制和发展状况,越来越觉得这是个将要打破传统金融秩序的产品。它这种去中心化和有限增长的模式就是当初设计者故意而为之的,就是选择相信自己而非政府与银行家——因为他们总是拿储户的存款进行投资而让储户承担商业风险并且时不时过发货币通胀攫取储户财产。

至于你所说的通货紧缩问题,中本聪的对策是比特币可以被分割到小数点后8位,而且支持非整数的比特币交易。那么随着比特币的升值,举例来说一个比特币100刀,那么当你需要购买一个1刀的物品只需要支付0.01bitcoin就足够了。现有bitcoin量大约9百万个,再划分成8千万份就有720000000000000个,怎么会不够花呢?

一峰可以考虑接受bitcoin付费或者捐款。

运作货币,光靠算法不行,发行货币要和经济增长挂钩,而通过算法“发行”的“比特币”无法做到这一点。

比特币本身是通胀的,要搞清楚这一点,通缩只是相对于法币发生的情况。。。它的算法规则规定了,它目前应当是10分钟新产生25个币,也就是说每天增发25*6*24=3600个比特币(最近几个月实际大约每天新产生7000个比特币吧,疯狂的矿机竞争造成的)。但是比特币通缩是因为人们对它的需求量太大了所以相对于我们的法币产生了严重的通缩。像你说的保持稳定币值除非有一个中央机构根据市场情况来管控比特币的发行量,那它就毫无意义了。所以比特币的规则是告诉你它本身每年会有10~20%的通胀(随着时间的推移这个通胀会越来越小),它本身所有的一切都是公开透明的,看你接不接受它的玩法。实际上假如我们所有的法币都强制被兑换成比特币,那么比特币就是通胀的货币,但是通胀会随着时间越来越小。你所观察到的通缩只是相对法币发生的假象。

引用新浪微博rss的发言:

我最多的时候,持有20个,后来资金短缺,就都卖了。有钱可以投资一下,这个收益不错。

怎么购买?

世界上不能自由兑换货币的国家其实不多,如果把GDP排名前50位的国家做个筛选,我估计天朝是唯一的,世界上灰色收入这么多的国家估计也不多,如果把GDP排名前50位的国家做个筛选,我估计天朝是唯一的。比特币汇兑会有损失,而且可追溯,所以需求量不会太高。

这个小站真不错,首页那个奇葩弹出消息框怎么搞的

引用为而不争的发言:

一峰可以考虑接受bitcoin付费或者捐款。

很巧,两年前,我写了一篇博文反驳李笑来的观点:比特币BitCoin: 此物一出天下反?https://tumutanzi.com/archives/2118

现在我依然持有这种观点。虽然我本人对比特币并不看好,但它作为一个工具,我也可以使用它。所以我也欢迎朋友们使用比特币捐赠我的小公益:https://tumutanzi.com/archives/11055 当然,也面向国外朋友:https://tumutanzi.com/archives/12112

引用王云龙的发言:

这个小站真不错,首页那个奇葩弹出消息框怎么搞的

在个人网站和博客中,这个不是一个小站了,阮兄是我最尊敬的博主(无之一)。

我主要是对比特币这种东西的价值来源,不能认可,它的价值几乎是凭空而起,来源不正。

那位,既然不赞同比特币的理念,为何又支持比特币捐赠呢?

资产转移只是比特币一个很小的应用,比特币的意义不全在此,甚至也不全在货币,区块链还可改变会计业、银行业、证券业、投融资、律师业以及公证等行业。如果说互联网创造了一个数据可任意复制的时代,比特币则创造了一个数据不可复制的时代(在此之前都是不可能做到的),两者都是技术史上的奇迹。

更多关于比特币的技术发展,可以关注 http://www.8btc.com/ 巴比特

The First Bitcoin ATM at Vancouver, Canada

http://www.wired.com/wiredenterprise/2013/10/bitcoin_atm_gallery/

就算电子货币不可避免,那也不一定是bitcoin这种啊。

有些情况LZ还不太了解.
用比特币大量转移资产或洗钱是不可能的,中国政府我不知道,美国政府是早就盯上这个交易,5月份美国监管机构就冻结了全球最大的比特币交易所Mt. Gox的两个银行账户帐户.不要低估美国情报机构的警觉性.
比特币的公信力是来自于它公开的算法,它不由某个"官方机构"发行和管理,从这点上说腾讯的Q币不可能达到这个级别,即便它发个限量版,它也受腾讯或至少政府监管.
比特币的有限性是它币值坚挺的基本前提,任何试图让盘子变大的尝试都会改变游戏规则.

关于通缩问题,有人回应你了:阮先生,别被学院派经济学洗脑了!

http://www.8btc.com/bitebi-tong-huo-jin-suo

转移资产不太可行,如inspironX所述。

我刚刚比特币投机中赔了8000元,做的是十倍的杠杆交易,风险成倍放大,最终是交易网站跑路了,据说警方已经立案,但是我的钱是输掉了,认赌服输吧!

我觉得比特币的发展方向是互联网的储备黄金,以后的比特币会集中在几大机构的手里,他们根据对方的持有量排出江湖地位和信誉,他们相互之间实行清算服务,同时给其服务的客户提供及时的支付服务和贷款,类似汇丰、花旗、瑞银等银行集团。

我猜最大的比特币持有者应该是史玉柱!

引用锦衣卫加密顾问的发言:

我猜最大的比特币持有者应该是史玉柱!

中国最大比特币持有者——李笑来

引用pdd的发言:

中国最大比特币持有者——李笑来

浆糊大佬在过去、现在、未来都是不同的!滚滚长江都是水,浪花掏尽鹰熊!


比特币被爆有致命的缺陷,可能崩溃

最近在玩ripple,ripple的瑞波币是一直在送的,这个东西没上限,和比特币不太一样。

比特币是透明的,想追查的话,可以追查每一笔比特币的交易过程,因此不能用于洗钱或转移资产。

匿名性仅存在于比特币之间的传输,BTC交易平台的存在不在其设计的范畴内,在BTC设计的框架内进行的交易是无法追踪的。

比特人民币还真的有……

比特币的机制在技术上也不是什么火箭科学,已经有不少人发明了类似的货币

这玩意,现在真火。

引用timestamp的发言:

关于通缩问题,有人回应你了:阮先生,别被学院派经济学洗脑了!

http://www.8btc.com/bitebi-tong-huo-jin-suo

动不动就“洗脑”,这种随意扣帽子的说法可不太好

最近这玩意大热,到处能看到。感觉这东西离我们太远

这玩意的交易过程难道没有风险吗

比特币现在涨的太疯狂了。。很快应该就会崩溃了。。矿机一天都涨了4000

弗里德曼早就说过了 MV=PQ
现在看来还是很简洁但一针见血

关键是你买了,当你卖的时候,没人买了。或者买不了了,这个没有任务价值。。
巴菲特怎么说比特币的??:)查一查

巴菲特谈比特币:我对这完全没兴趣_财经_凤凰网
2013年5月4日 - 巴菲特谈比特币:我对这完全没兴趣 ...巴菲特2013年股东大会...他对比特币完全没有兴趣...他说完全没兴趣...是一种由开源的P2P软件产生的电子货币

哎呦,还“我对比特币所知甚少”,您就别谦虚了。你随便找两个交易平台看一下啊?特别是 比特币中国 和 国外几家主流交易平台对比一下,那价格能是全球统一的? 不同平台之间能交易?

卢昌海的博客有介绍:www.changhai.org/articles/technology/misc/bitcoin.php

引用土木坛子的发言:

我主要是对比特币这种东西的价值来源,不能认可,它的价值几乎是凭空而起,来源不正。

我反对“来源不正”这样的说法,bitcoin的价值也不是凭空而起的; 你可以说它来源不明,它也确实来源不明,除了作者可能没人知道是谁写的代码; 但是什么叫做来源不正啊? 凭空而起?怎么会是凭空,它是现在小圈子使用然后扩大化的,它相当于分布式赌场的筹码,筹码没有价值吗?能交换其他东西的物品就一定有价值

想说一下, 通货紧缩对生产者并非恶梦. 虽然货物价格变低, 同时成本价格也会变低. 但对于储蓄者是美梦, 他们的储蓄会越来越值钱; 对于欠债者才是恶梦, 他们的债务会越来越多.
对于银行来说也是恶梦, 银行的主要利益来自杠杆操作, 通货紧缩会令其成本变高, 风险大增. 对政府来说也是恶梦, 因为政府是欠债最多的个体, 其赤字会越来越难弥补.
所以我认为银行和政府会极力排拆 bitcoin, 但平民百姓会欢迎这东西.

@小楼:

搞清楚算法限定了总量是2100万个,何来的“增发”一说?只不过是“在总量不变下发行出来了而已”。

  “比特币创立之最终目的,在于实现货币不受监管之流通。比特币于初创之时,即已严肃考虑并绝对拒绝一切外来之限制,其中来自政府、财团、非法入侵之限制同在此列。比特币认为交易匿名之权利与生俱来,任何组织以至国家均无权剥夺。比特币决心以技术之手段,保持货币之绝对自由、匿名与稳定,不予妥协。”

  “比特币约定以充分非对称加密之方式设立账户,以保证身份之自由产生、完全匿名与无法伪造;比特币约定以分布共享之方式维护总帐,以确保交易永远无法阻断、消除与回退;比特币约定以工作量证明之方式,以实现交易之确认与不可伪造;比特币约定 2100 万之极限并纪录于早期之区块,以奖励前期参与者之诚实贡献并抑制破坏之企图;比特币约定众人皆有平等参与结算与订立费用之权利,以确保结算以最高效率永远有效进行;比特币约定全部结算用软件必须公开代码并永远免费,并约定只接受此类软件之请求,以确保上述约定之完全执行与不可规避,并防止欺骗。”

  这是 2008 在创立比特币论文里的话,而且已经很好执行。

引用pnig0s的发言:

比特币是透明的,想追查的话,可以追查每一笔比特币的交易过程,因此不能用于洗钱或转移资产。

有方法可以混淆的。已经有提供洗币服务了,比如blockchain的shared coins

哈哈,PPC是你所需要的,每年会增发1%(数据不一定记对了)

比特币类似于纸黄金(黄金储量有限,开采越来越困难),可以用来结算,但是算不上现实意义上的货币。区别就是,黄金本身具有价值,而比特币没有。

现在已经涨得黑贵黑贵了,而且ZF已经作手屏蔽。
看来ZF也是考虑到了博主说的这一点了

请问博主对现在层出不穷的山寨币有何看法?

确实 黑市洗钱、网络赌博什么的用BITCOIN正好呢

欢迎下次来参与BITCOIN的活动

太牛了,知乎上有现实中的美国国会家属做类似的事情,发生了和您说的一样的事情!

这种东西,要被大多数人认可才行。

Dell即将开始接受比特币支付,相信比特币最终是能活下来并取代传统货币的。

确实说中了,好像中亚有一个黑客程序员就通过这个方式转移财产,然后跑到美国。
在国内期间弄到了国内大量官员的财产信息,去美国后把这些信息都披露了。
然后成了国内的神人。
我没有考证是否真实。

自己签发自己的私钥,不通过任何交易平台,他还查毛线

现在2017年6月5日,就在前几天,我们国家开放了比特币提现,现在比特币价格为每枚18000rmb。

大神!你每篇文章我都不想错过啊,里面藏着很多密码!!!

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